Asesoría integral bajo el Concepto Financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Villa El Salvador de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo S. A.

Abstract

El presente trabajo está dividido en tres capítulos. En el capítulo uno se presenta la información general de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito Trujillo, CMACT; se exponen aspectos como la misión, visión valores, propósitos e información adicional relevante. En el capítulo dos se expone la descripción del perfil del cliente que recibirá la asesoría integral, se consigna información financiera, información objetiva, información obtenida del sistema financiero e información obtenida en la visita como referencias y cruzando información con las centrales de riesgo crediticio. En el capítulo tres se realizó la planificación y organización para la asesoría del cliente, para identificar sus necesidades y ofrecer los productos que caja Trujillo con ayuda de herramientas como tarjetas de deseos/planes, cheque financiero de negocios y plan de vida personal y familiar también se colocan las necesidades del cliente dentro de la pirámide del concepto financiero Sparkassen brindado características y beneficios de los productos que ofrece Caja Trujillo para identificar los posibles riesgos y como pueden minimizarse con los productos de seguros que ofrece la caja Trujillo.