Asesoría integral bajo el Concepto Financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Villa El Salvador de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Huancayo S.A.

Abstract

En las últimas asesorías realizadas se ha comprobado que hay un alto nivel de desconocimiento financiero, ignorancia en la población acerca de los productos o servicios ofrecidos por las entidades financieras, dando como resultado un uso poco responsable de estos. A causa de ello es que se propone implementar en el Perú una metodología de asesoría integral bajo el concepto financiero de las Sparkassen alemanas, que tiene por finalidad orientar al cliente sobre cómo gestionar sus finanzas personales o las de su negocio, con herramientas útiles que promuevan el desarrollo de sus capacidades. Enfocado a una atención personalizada teniendo en cuenta las particularidades de cada persona, brindar recomendaciones que tengan relación con su situación económica real, metas, deseos, necesidades y proyectos a futuro de esta forma mejorar la calidad de vida del cliente y la de su familia. Promover con mayor alcance la inclusión financiera, a través de los pilares de acceso, uso y calidad, con educación financiera saludable obteniendo como resultado un cliente más instruido, con conocimiento acerca de los productos y servicios ofrecidos en cada una de las categorías que conforman la pirámide del concepto financiero Sparkassen. Para conseguir más información te invito a que sigas leyendo los capítulos a continuación.