Asesoría integral bajo el concepto financiero Sparkassen a un cliente de la agencia San Juan de Lurigancho de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Arequipa S.A.

Abstract

El objetivo principal de este trabajo es proponer una nueva metodología de Asesoría Integral bajo el Concepto Financiero sparkassen, para el desarrollo comercial de las Cajas Municipales con el apoyo de la FEPCMAC (Federacion Peruana de Cajas Municipales de Ahorro y Crèdito). Esta metodología fue aplicada en una de las agencias (San Juan de Lurigancho) de la CMAC Arequipa con un cliente de servicio de transporte público. Gracias a la Asesoria Integra se llegó a concientizar la importancia de la educación financiera, de como aperturar una cuenta de ahorro, solicitar un crédito, optar por un seguro y todos los beneficios que se puede obtener, adquiriendo algún producto o servicio de la CMAC Arequipa. También se realizó un plan financiero a la cuál se orientó a la cliente sobre sus metas y planes a futuro.