Show simple item record

dc.contributor.authorRojas Romero, Jazmin Lucero
dc.date.accessioned2023-06-07T19:19:40Z
dc.date.accessioned2023-12-16T02:20:23Z
dc.date.available2023-06-07T19:19:40Z
dc.date.available2023-12-16T02:20:23Z
dc.date.issued2022
dc.identifier.citationRojas Romero, J. L. (2022). Asesoría integral bajo el concepto financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Montenegro de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Arequipa S.A. [Trabajo final para obtener el título de Técnico en Asesoramiento Operativo y Comercial de Productos Bancarios y Financieros]. Instituto Peruano de Administración de Empresas IPAE.en_US
dc.identifier.urihttps://hdl.handle.net/20.500.13065/282
dc.description.abstractEn la presente asesoría integral realizada a un cliente especifico, se consideró aplicar una metodología según Concepto Financiero Sparkassen, que se basa en gestionar una asesoría individual y que finaliza con propuestas financieras que le permitan al cliente una mejor gestión de su negocio en todos los ámbitos tanto personales como financieros, buscando así contribuir a una mejor calidad de vida y un sólido respaldo financiero. Para tal fin se le brinda al cliente una capacitación sobre los conceptos de índole financieros más importantes para su desarrollo utilizando la pirámide Sparkassen que presenta cuatro niveles de la asesoría, servicio y liquidez, financiamiento, seguros, por último, pero no menos importante, jubilación y patrimonio. En cada nivel se analiza la situación financiera del cliente para brindar posibles planes de acción y la asesoría adecuada en todo lo correspondiente a su salud financiera que es un tema que muchos microempresarios no consideran o lo toman en cuenta. Adicional a ello se realiza un proceso estructurado en etapas, que es dar a conocer conceptos financieros y sus beneficios, análisis de las metas personales, análisis de las finanzas, revisión y recomendaciones y se finaliza con una propuesta de productos idóneos que permitan un desarrollo sostenido junto a una adecuada inclusión financiera en todos los ámbitos. Culminado la asesoría integral se puede apreciar a un cliente más capacitado con conocimientos financieros y de gestión que le van a permitir tomar mejores decisiones enfocados en sus metas y considerando los productos adecuados para sostenerse en el tiempo.en_US
dc.language.isoesen_US
dc.publisherInstituto Peruano de Administración de Empresas IPAEen_US
dc.subjectProductos financierosen_US
dc.subjectAsesoramientoen_US
dc.subjectCajas de ahorroen_US
dc.subjectNecesidades financierasen_US
dc.titleAsesoría integral bajo el concepto financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Montenegro de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Arequipa S.A.en_US
dc.typeThesisen_US


Files in this item

Thumbnail

This item appears in the following Collection(s)

Show simple item record