Asesoría integral bajo el concepto financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Montenegro de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Arequipa S.A.

Abstract

En la presente asesoría integral realizada a un cliente especifico, se consideró aplicar una metodología según Concepto Financiero Sparkassen, que se basa en gestionar una asesoría individual y que finaliza con propuestas financieras que le permitan al cliente una mejor gestión de su negocio en todos los ámbitos tanto personales como financieros, buscando así contribuir a una mejor calidad de vida y un sólido respaldo financiero. Para tal fin se le brinda al cliente una capacitación sobre los conceptos de índole financieros más importantes para su desarrollo utilizando la pirámide Sparkassen que presenta cuatro niveles de la asesoría, servicio y liquidez, financiamiento, seguros, por último, pero no menos importante, jubilación y patrimonio. En cada nivel se analiza la situación financiera del cliente para brindar posibles planes de acción y la asesoría adecuada en todo lo correspondiente a su salud financiera que es un tema que muchos microempresarios no consideran o lo toman en cuenta. Adicional a ello se realiza un proceso estructurado en etapas, que es dar a conocer conceptos financieros y sus beneficios, análisis de las metas personales, análisis de las finanzas, revisión y recomendaciones y se finaliza con una propuesta de productos idóneos que permitan un desarrollo sostenido junto a una adecuada inclusión financiera en todos los ámbitos. Culminado la asesoría integral se puede apreciar a un cliente más capacitado con conocimientos financieros y de gestión que le van a permitir tomar mejores decisiones enfocados en sus metas y considerando los productos adecuados para sostenerse en el tiempo.