Asesoría integral bajo el Concepto Financiero Sparkassen a un cliente de la agencia Los Olivos de la Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Trujillo S.A.

Abstract

El objetivo principal de esta tesis es la propuesta de un Modelo de Asesoría Financiera Integral para contribuir al crecimiento y desarrollo de nuestros clientes. La oportunidad de convertir una venta de sólo productos activos a una asesoría completa, en donde se refleje una venta cruzada, la cual contribuirá a una colocación de mayores productos y servicios financieros que no tengan mucha rotación. La Asesoría Financiera Integral es aquella que garantiza que todos los segmentos de la población puedan tener acceso a los productos y servicios financieros, y que también, se puedan beneficiar con ellos. Se basa no sólo en el negocio financiero sino también en la responsabilidad social que adquiere el asesor para con el cliente, mostrándole la confianza absoluta de que el cliente pueda contarle su vida privada y de acuerdo a ello se proceda con la asesoría integral, volviéndose su aliado estratégico, quien lo ayudará a cumplir todas sus metas. La principal fuente de información para el desarrollo de este trabajo final fue la página de Caja Trujillo, de donde se pudo recolectar información necesaria; así como también de las visitas realizadas a la clienta en donde se identificó ciertas deficiencias y de acuerdo a ello, se propuso nuevos productos que la clienta desconocía de la CMAC, además se le explicó los beneficios que podría tener gracias a la contratación de los mismos.